Danska zabranila platnoj kompaniji Inpay nove iGaming klijente zbog propusta u sprečavanju pranja novca

Šta je regulator utvrdio

Zabrana je usledila nakon inspekcije o sprečavanju pranja novca sprovedene u martu 2026. Regulator je naveo da se propusti odnose na nedovoljno sprovođenje procedura provere klijenata kada se okolnosti klijenta promene, na propust da se proceni svrha i priroda poslovnih odnosa sa iGaming klijentima koji nose visok rizik od pranja novca ili finansiranja terorizma, kao i na nedovoljno praćenje transakcija tih klijenata.

Prema oceni Finanstilsynet-a, propusti pogađaju „većinu“ portfelja klijenata kompanije, koji čini značajan deo ukupnog obima transakcija i uglavnom potiče izvan Danske, odnosno cele Evropske unije. „Nedostaci u procedurama provere klijenata i praćenju transakcija predstavljaju stvaran i značajan rizik da kompanija podržava nezakonite kockarske aktivnosti i pružanje platnih usluga bez dozvole, što nosi posebno visok rizik od pranja novca i finansiranja terorizma“, navodi se u saopštenju regulatora.

Inpay sam zaustavio nove klijente

Iz kompanije poručuju da su i sami, na sopstvenu inicijativu, odlučili da zaustave prijem novih iGaming klijenata još 27. jula, ne čekajući odluku regulatora. „Uprava Inpay-a je na sopstvenu inicijativu odlučila da obustavi uspostavljanje novih poslovnih odnosa u onlajn kockanju, umesto da čeka odluku“, saopštila je firma.

Inpay A/S je fintek kompanija osnovana 2008. godine, sa sedištima u Kopenhagenu i Londonu, koja nudi prekogranična plaćanja u realnom vremenu (i fiat i kripto) za privredu i finansijske institucije, između ostalog i za industriju onlajn kockanja. Poseduje dozvolu po danskom Zakonu o platnim uslugama, a 2022. je proglašena najbrže rastućom danskom kompanijom na listi Financial Times-a FT 1000.

Zašto je bitno za igrače

Platni provajderi su kičma onlajn kladionica – preko njih idu depoziti i isplate. Pooštravanje nadzora nad sprečavanjem pranja novca u iGaming plaćanjima direktno utiče na to koliko su brze i dostupne uplate i isplate igračima.

Za domaću publiku, danski slučaj je jasan pokazatelj kuda ide evropska regulativa platnog prometa u kockanju – ka strožim proverama klijenata i većoj odgovornosti platnih firmi za novac koji prolazi kroz njihove sisteme.

Izvor: iGaming Business